あけましておめでとうございます、ひたすです。
毎年のことながら、2020年末のポートフォリオ確認が終わったのでその報告と、昨年末に決めた積立に関する目標の確認です。
ポートフォリオに関しては下記のようになりました。
これは2020年12月の買付額を反映したものになります。
基本的なスタンスとして、
日本株式：10％
外国株式：20％
新興国株式：20％
新興国債券：20％
フロンティア（FM）：20％
という形で配分しています。前後2～5％は許容範囲内として、ざっくりと比率が下がってきたものを毎月の買い付け時に各購入比率を増減させて対応させるようにしています。
売ることによって構成比率を適正化させるのではなく、比率が下がったアセットを購入することで目標比率に持っていくという方針です。
見た感じ、ほぼほぼ目標比率に適合していますが、全体的にREITの戻りが悪いため、今年は当面はREITの買付比率を増やしつつ、という感じにする予定です。
また、昨年の積立に関する目標は下記でした。
就職如何によりますが、2020年末までの目標合計額は350万円です。
結果は、、、
評価損益
投資元本 ： 2,533, 176 円 （2020年12月31日現在）
評価額 ： 2,732, 662 円
損益額 ： 199,486 円
累積損益率（見込み） ： 7.87％
だったので、未達に終わりました。。。。
理由としてはいくつかありますが、
昨年末で半年程度のみ在籍してた前職が基本給＋残業代のみであり、前々職の団体職員（基本給＋手当＋残業代）よりも月給が低くなった点が大きく影響
しています。。。
今年からの職場は大企業ではありますが、半年間は契約社員でボーナスも1年間は寸志程度しかないため、多少可処分所得が増えるといっても大幅に毎月購入金額は増える見込みはありません。
そのため、毎月購入金額は3万前後を想定しているため、年間の基本購入額は
3万×12ヶ月＝36万
36万＋寸志（4万）＝40万
となります。
目標としては、毎月節約をして余剰資金を作ることを前提において、
目標購入額：47万円
2021年末合計投資元本：300万（2020年末より約47万上乗せ）
とします。
地方生活が始まり、波乱の幕開けとなるのか、それとも飛躍の一年となるのか楽しみです。
