こんにちわ、ひたすです。
各年の総決算、アセットアロケーションの確認です。
毎月の記事は英語で書くようにしていますが、今回のこの記事は日本語での記載となります。
2020年末のポートフォリオはこちら。
2021年末のポートフォリオは下記のようになりました。
日本株式：9.17％
外国株式：22.04％
新興国株式：17.3％
新興国債券：16.65％
フロンティア（FM）：19.14％
先進国REIT：7.2%
国内REIT：5.86％
金：2.65％
となりました。
基本的なスタンスとして、
日本株式：10％
外国株式：20％
新興国株式：20％
新興国債券：20％
フロンティア（FM）：20％
という形でおおよその購入金額は配分しています。
前後2～5％は許容範囲内として、ざっくりと比率が下がってきたものを毎月の買い付け時に各購入比率を増減させて対応させるようにしています。
2021年は新興国アセット、特に新興国債券が非常に低調に推移したこともあり、2021年初めより購入金額をかなり増加させてきました。
しかし、配分目標値よりも5%弱低いところからを考えると、今年は先進国アセットをもう少し減らして購入したほうが良さそうな気もします。
また、FMについては2021年は非常に好調に推移したこともあり、だいぶ配分比率が持ち直しております。このまま2022年も堅調な推移を期待したいです。
さて、
2021年の積立目標は下記の通りでした。
目標購入額：47万円
2021年末合計投資元本：300万（2020年末より約47万上乗せ）
結果としては、
2021年合計購入金額：391,029円（目標未達）
2021年末合計投資元本：3,069,423円（目標クリア※）
2021年末合計時価評価額：3,717,555円
となりました。
合計投資元本に※がついているのは、2017年のNISA購入分が5年間のNISA期間終了となり、特定口座に回ったため、その評価額分がトータルの投資元本へ加えられ、その結果増えた形となっています。
2022年は中途採用2年目となり、賞与も満額支給対象となるため、それなりの上積みを期待して、2022年の積立目標は下記のとおりとします。
また、投資元本は純粋に合計購入金額を上積みした分なのでトータル時価評価額を目標としたいと思います。
2022年合計購入金額
600,000円（毎月4万×12ヶ月＋夏冬賞与各6万ずつ）
2022年末合計時価評価額
4,800,000円
480万円を達成するためには2021年時価評価額が370万円なので、目標元本分60万上乗せして430万円、つまり元本購入額を増やすか、市況の上振れを期待しないと行けない感じになります。
手っ取り早いのは残業がガッツリ増えて、元本購入額が増えることですが、果たしてどうなることやら。。。
